Fraudes forex na índia

RBI penaliza três bancos em fraude forex.

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Mumbai: O Banco Central da Índia (RBI) impôs nesta segunda-feira penalidades em três bancos em conexão com um golpe de câmbio detectado no ano passado.

O banco central impôs penalidades de Rs. 5 crore em Bank of Baroda, Rs. 3 crore no Banco Nacional de Punjab e Rs. 2 crore no HDFC Bank.

As penalidades foram cobradas por “fraquezas e falhas nos mecanismos de controle interno em relação a certas provisões contra lavagem de dinheiro”, como monitoramento de transações, relatórios oportunos para a FIU (unidade de investigações estrangeiras) e designação de UCIC código) para os clientes, de acordo com uma notificação da bolsa de valores que o Bank of Baroda lançou.

De acordo com uma notificação similar do HDFC Bank, o RBI emitiu uma notificação de causa de causa aos bancos, buscando mais informações sobre um golpe de câmbio que foi divulgado na mídia.

& ldquo; Depois de considerar as submissões do banco (HDFC Bank), o RBI impôs uma penalidade de Rs. 20 milhões no banco por conta de pendência no recebimento de notas de entrada relativas a antecipar as remessas de importação feitas e lapsos em aderir às diretrizes KYC (conhecer o seu cliente) / AML a este respeito, & quot; o credor do setor privado disse em sua notificação.

Foi descoberto um golpe cambial no Bank of Baroda e um número de credores do setor público e privado foram afetados por ele. Em janeiro, o banco central pediu a todos os credores dos setores público e privado envolvidos no assunto que conduzissem auditorias internas e apresentassem um relatório aos seus comitês de auditoria.

O Bank of Baroda, o Punjab National Bank e o HDFC Bank implementaram um abrangente plano de ação corretiva para fortalecer os controles internos e garantir que tais incidentes não se repitam, disseram em suas respectivas notificações.

& ldquo; Notamos que os bancos implementaram um sistema de gerenciamento de fraudes e os ajudaram com isso. Eles não estão apenas olhando para os casos após o evento de fraude, mas estão investindo para rastreá-lo antecipadamente, monitorá-lo e, em seguida, denunciá-lo ao RBI. A probabilidade de fraude pode ser reduzida se os bancos puderem avaliar melhor o cliente no momento da entrada na conta. Isso tem que ser algo que os bancos devem focar, & rdquo; disse Tarun Bhatia, diretor-gerente da Ásia-Pacífico, Kroll Associates (Índia) Pvt. Ltd, uma empresa de gestão de risco e fraude.

Em outubro de 2015, o Escritório Central de Investigações (CBI) realizou incursões em várias agências bancárias, incluindo as do Bank of Baroda e do HDFC Bank, como parte de uma fraude cambial, onde funcionários do banco supostamente entraram em contato com certas pessoas para transferir fundos ilegalmente para bancos. várias contas em Hong Kong e nos Emirados Árabes Unidos, desrespeitando as normas cambiais estabelecidas pelo banco central.

A filial do Bank of Baroda, em Ashok Vihar, em Nova Delhi, era central para toda a raquete, onde, de acordo com o CBI, mais de Rs. 6.000 crore de fundos foram transferidos ilegalmente.

Fraudes e Fraudes Forex.

O comércio Forex é legal na Índia?

Não, não é legal na Índia, o RBI declarou claramente com muitas notificações rbi. in/Scripts/NotificationUser. aspx? Id=6336&Mode=0 No entanto, os cidadãos indianos podem negociar pares Forex INR Futuros & amp; Opções no NSE e MCXSX.

Por que você está ensinando forex se não é legal na Índia?

Aprendizagem forex dá-lhe uma vantagem para entender os mercados globais e análise técnica pode ser aplicada para negociar ações de mercado indiano Equity, Mcx Commodity e forex INR, no entanto importadores de NRI e exportação que têm permissão do RBI podem negociar forex no exterior.

Se o Forex não é legal, então como muitos corretores têm escritórios na Índia?

Muitos escritórios afirmam que só têm escritórios na Índia, mas fazem negócios em tempo integral com clientes indianos, muitos afirmam que eles são regulamentados, mas nenhum deles é aplicável à Índia.

Como os bancos não permitem transferência bancária para o exterior para forex, o dinheiro é recolhido em outros meios como dinheiro, cheque em favor de trinta empresas partidárias creditadas em conta de negociação não são corretores genuínos, não há diferença entre demonstração e conta real, 90% são Os criadores de mercado, o que você investir vai estar lá com a empresa, nenhuma das ordens são executadas com os bancos e plataforma é apenas um mercado ao vivo alimenta por trás da tela nada acontece.

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Rs 6.000-cr forex 'scam': Mais bancos podem estar envolvidos; as exportações foram para o Afeganistão.

Uma queixa nesse sentido, envolvendo um banco que não o BoB e o HDFC Bank, já atingiu a sede do DE e um caso pode ser registrado após a investigação.

O suposto golpe de forex do Bank of Baroda (BoB), de 6.000 milhões de rupias, ameaça abrir uma caixa de Pandora no setor bancário. Embora os funcionários da BoB e do HDFC Bank já tenham sido presos pelo Escritório Central de Investigação (CBI) e pela Diretoria de Execução (DE), investigações descobriram que mais bancos poderiam estar envolvidos.

Uma queixa nesse sentido, envolvendo um banco que não o BoB e o HDFC Bank, já atingiu a sede do DE e um caso pode ser registrado após a investigação.

O que complicou ainda mais a situação é a revelação de que, embora as remessas fossem enviadas para Hong Kong e Dubai via bancos, as exportações reais foram enviadas ao Afeganistão. “Os registros mostram que as alegadas exportações foram enviadas para o Afeganistão, mas as faturas foram geradas pelos importadores de Hong Kong. Agora, é uma questão investigar quem os recebeu no Afeganistão e a que as exportações estavam ligadas ”, disse um oficial da ED.

Muito antes de 59 contas, que estão sob o scanner do ED e do CBI, foram abertas na BoB, 13 contas foram abertas no HDFC Bank durante fevereiro-março de 2015 para enviar dinheiro para o exterior. Foi o oficial de divórcios do HDFC Bank, Kamal Kalra - sob custódia do DE - que supostamente introduziu os exportadores inescrupulosos presos no caso à BoB.

De acordo com fontes da ED, o exportador Gurcharan Singh Dhawan, preso pelo DE no caso, lançou a idéia de lavagem de dinheiro baseada no comércio para Kalra no início de 2015. Kalra supostamente concordou e ajudou Dhawan a abrir 13 contas através das quais várias parcelas de forex, todas abaixo de US $ 1 lakh, foram enviados para Hong Kong e Dubai. No entanto, após essas transações, Kalra supostamente desenvolveu os pés frios e disse a Dhawan que mais transações desse tipo poderiam despertar suspeitas. Ele então apresentou Dhawan ao AGB SK Garg, também sob custódia do CBI. Garg concordou e supostamente ajudou Dhawan e seus associados - Chandan Bhatia e Sanjay Aggarwal - a abrir 15 das 59 contas suspeitas.

Reagindo aos desenvolvimentos, um comunicado do HDFC Bank disse: “O assunto está sendo examinado internamente como prioridade máxima. O banco também está ampliando sua total cooperação e apoio às autoridades. O banco tem uma política de tolerância zero para qualquer má conduta por parte de sua equipe. ”

Elaborando o papel suspeito de outros bancos, um oficial da ED disse: “Até agora, apenas 28 contas foram analisadas. À medida que as investigações avançam, mais contas podem ser encontradas e mais bancos podem ficar sob o scanner. Já temos uma reclamação sobre um banco onde essas transações podem ser rastreadas até uma década atrás ”.

Fontes da agência disseram que nos últimos 10 anos alguns bancos assumiram o papel de operadores de hawala. Isso serve tanto ao banco quanto aos exportadores. O banco gera negócios e o exportador economiza dinheiro, já que as transações de hawala custam R $ 1,60 por dólar enviado ao exterior, enquanto a mesma transação por meio de um banco custa Rs 1,20. A agência também está se preparando para anexar propriedades do acusado preso e já identificou alguns que foram comprados com o produto do crime. Fontes disseram nos seis meses após a abertura de contas suspeitas no HDFC Bank, Kalra fez mais de 1,5 milhões de rupias via comissões de 30-50 paise ele ganhou como comissão por dólar enviado para o exterior. Dhawan também chegou perto de Rs 16 crore das contas suspeitas.

As agências estimam que a perda total para o Ministério das Finanças em termos de devolução de direitos falsamente reivindicada pelo acusado é da ordem dos Rs 250-300 crore. No entanto, as violações cambiais a partir de agora estão sendo calculadas em mais de Rs 6.000 crore.

De acordo com o ED, os acusados ​​colocaram empresas de fachada na Índia e em Hong Kong. As empresas indianas exportaram produtos supervalorizados, gerando faturas falsas, e as empresas de Hong Kong enviaram falsas faturas de importação para reivindicar a devolução de impostos. A diferença nas contas e no valor real foi movida através dos canais bancários, assim como acontece através das redes hawala.

A fraude na fraude bancária na Índia se expande para o mercado de financiamento comercial.

As consequências da maior fraude bancária na Índia estão se espalhando para o mercado de financiamento de comércio, uma vez que os credores estrangeiros ficam mais relutantes em aceitar as garantias de suas contrapartes locais que sustentam os empréstimos.

O Citigroup, o Deutsche Bank AG, o Standard Chartered Plc e o HSBC Holdings estão entre os bancos que reduzem a exposição a essas transações, usadas por empresas de menor porte para acessar financiamento em dólar de curto prazo, disseram pessoas com conhecimento do assunto. Como as questões são levantadas sobre a credibilidade das garantias dos bancos estatais indianos, as taxas subiram até 0,5 ponto percentual para alguns tipos de financiamento, disseram as pessoas, pedindo para não serem identificadas, já que os detalhes são privados.

Bancos estrangeiros & # x2019; A reação à fraude de 2 bilhões de dólares divulgada pelo Banco Nacional de Punjab há duas semanas, que supostamente envolvia falsas cartas de garantia, está tendo um impacto nos mercados financeiros. Sinais de que o crédito comercial está ficando mais difícil para as pequenas empresas prejudicaram a rupia, que está entre os piores desempenhos da Ásia neste mês e está preparada para sua primeira perda mensal desde setembro.

Grandes empresas indianas, que têm acesso direto ao financiamento de credores estrangeiros e não contam com garantias intermediárias, não são afetadas pela desaceleração, disseram as pessoas.

Grandes devedores.

Participação das transações globais de financiamento do comércio.

Fonte: ICC Global Survey sobre Trade Finance 2017.

* Desdobramento das transações de trade finance propostas por região como porcentagem do valor global das transações.

Porta-vozes em Mumbai para o Deutsche Bank, HSBC e Citigroup se recusaram a comentar. & # x201C; Continuamos a apoiar nossos clientes em transações que atendem aos nossos controles internos e padrões, & # x201D; Um porta-voz do Standard Chartered disse por email.

& # x201C; Todos os bancos estão agora muito mais cautelosos com a parte de finanças comerciais após o episódio PNB, & # x201D; Rajnish Kumar, presidente do Banco do Estado da Índia, maior banco do país, disse em uma entrevista.

Gotas de Rupia.

A Índia tem um déficit comercial, o que significa que precisa de um suprimento constante de dólares. Estes vêm através de fundos estrangeiros & # x2019; compras de ações e títulos indianos, exportadores locais & # x2019; venda de ganhos em moeda estrangeira e empréstimos em dólares de bancos estrangeiros. A Índia é um dos maiores usuários do mundo em financiamento de comércio em todo o mundo, de acordo com o ICC Global Survey 2017.

A rupia enfraqueceu 2 por cento este mês, a maior queda na Ásia depois da rupia indonésia. Preocupado com a moeda, o banco central da Índia está em contato com os credores estrangeiros e os incita a retomar os empréstimos comerciais, disseram as pessoas. O crédito para exportadores e importadores deve voltar ao normal em breve, disse uma pessoa. Um e-mail para o Reserve Bank of India não foi respondido.

Questões de Governança Corporativa?

Transações de financiamento comercial propostas que foram aprovadas / rejeitadas por região.

Fonte: ICC Global Survey sobre Trade Finance 2017.

As empresas usam o financiamento do comércio como uma medida paliativa até receberem a entrega de mercadorias ou o pagamento de seus compradores ou vendedores. A natureza interligada deste negócio - fusos horários e geografias entrecruzados - significa que a confiança é um componente inseparável de tais transações.

Como a percepção sobre a segurança das garantias emitidas pelos bancos da Índia piora, algumas empresas indianas podem ter que pagar pelo menos 1 ponto percentual acima da taxa interbancária de Londres em alguns empréstimos comerciais, em comparação com cerca de 0,5 pontos percentuais antes do PNB. fraude foi divulgada, disseram as pessoas.